保险公司自查报告精选。
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保险公司自查报告 篇1
xx中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查的通知》后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由中支总经xx洋担任，小组成员分别是公共资源部经理xx、反洗钱合规专员xx、财务部经理xx、运营部经理xx、培训部经理xx、保费部经理xx、营销部人管岗xx。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。
本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部，自查时间为XX年3月25至4月30日，自查时间跨度：XX年10月1日至XX年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查情况汇报如下：
一、反洗钱组织机构建设情况：
我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了“反洗钱管理工作小组”，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。
人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在XX年12月制定了《xx保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程》{xx茂发[XX]第010号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度》{xx茂发[XX]第011号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》{xx茂发[XX]第012号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱
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工作保密制度》{xx茂发[XX]第013号}、《xxxx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度》{xx茂发[XX]第014号}、《xxxx茂名中心支公司反洗钱审计制度》的通知》{xx茂发[XX]第015号}、《关于进一步明确〈xxxx茂名中心支公司反洗钱合规管理部门组织架构和合规管理部门人员岗位职责〉的通知》{xx茂发[XX]第016号}，在XX年3月制定了《关于XX年度反洗钱工作计划的报告》{xx茂发[XX]第001号}、《关于XX年度反洗钱检查计划的通知》{xx茂发[XX]第002号}、《关于XX年度反洗钱培训计划的通知》{xx茂发[XX]第003号}、《关于XX年度反洗钱宣传计划的通知》{xx茂发[XX]第004号}。
通过制订反洗钱相关制度，进一步完善了我中心支公司反洗钱的内控制度，规范业务操作流程，为执行具体业务提供了合规性依据。
三、大额和可疑交易报告情况
茂名中心支公司基本能按照《xxxx保险股份有限公司茂名中心支公司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告实施细则》[XX修订版]{xx茂发[XX]第007号}的文件的要求，加强对转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度，及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。目前我中心支公司采取系统筛选与人工分析相结合，进一步提高了大额和可疑报告的准确性。
四、客户身份识别情况
在承保、退保、给付、理赔等环节均严格按照《xxxx茂名中心支公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》
3www.zC530.cOM
【XX修订版】{xx茂发[XX]第007号}来执行。
五、客户身份资料和交易记录保存情况
茂名中心支公司在初审录入时，已同时将客户原始资料进行扫描，保留电子文档，公司有专门的业务档案管理人员，所有的业务资料按照发生日期分类存档，按照《xxxx保险股份有限公司业务实物档案管理办法》有序管理，客户投保、退保、给付等均保存资料记录。
六、反洗钱培训情况
通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对我中心支公司内外勤员工进行培训。XX年共举行了x次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、业务操作知识、反洗钱工作流程等内容，培训人员包括全体内勤、外勤;每次培训都进行了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。
将反洗钱内容纳入《代理制保险营销员合规培训教材》，在全中支范围内的代理制保险营销员的新人培训班中使用，充分利用新人培训班对相关新进外勤员工进行反洗钱相关知识培训，做到反洗钱培训制度化、普及化。七、反洗钱宣传情况
为响应人民银行茂名市中心支公司和省公司的号召，茂名中心支公司结合自身的情况进行了多种形式的反洗钱宣传。
我中心支公司于XX年xx月在全市所辖服务部开展了“反洗
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钱宣传月”活动，宣传活动由公共资源部牵头，成立了相应的反洗钱宣传活动小组，对活动的时间、形式和要求进行了安排。通过全年不间断在职场内更新“反洗钱宣传专栏”内容、反洗钱宣传折页、x展架、横幅等，在职场显要位置摆放。通过在闹市区设置宣传点等活动，面向内外勤员工和广泛的客户，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，同时也让我们的客户更加了解与配合我们的反洗钱工作。
八、对发现问题的整改计划(一)存在的问题:1、内控制度有漏报现象。
2、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。(二)整改措施:
1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报市人行的现象。
2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终的考核中。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动
特此报告
保险公司自查报告 篇2
保险分公司自成立以来，认真贯彻执行##保监局关于服务体系建设和服务创新的指示精神，始终坚持把国家利益放在首位，以社会责任感和客户利益为重，贯彻落实“速度、效益、诚信、规范”的工作思路，通过强化服务意识，深化服务体系建设，全力打造xx保险专业、诚信的服务品牌，现将我司客户服务工作汇报如下：
一、领导重视，组织有力
xx保险分公司自成立之日起，始终把“服务第一、客户至上”作为自己的品牌定位和不懈的追求，在公司的经营战略中，十分注重管理、服务和业务三个方面的共赢，专门成立客户服务公司领导小组，由总经理担任组长，总经理助理担任执行组长，中层干部组成督察员，负责指导、监察、考核、惩罚等工作，随时发现客户服务工作存在的问题和漏洞，及时进行有效的处理和解决，并对服务质量有问题的员工实行“轻、中、重”的处罚，确保服务通道更为顺畅，服务流程更为简洁，为保证我公司的服务品质奠定了坚实的基础。
二、强化制度，规范服务
以客户为导向建立工作流程和制度是我司客户服务工作的一大特色。我们坚持寓管理于服务之中，一手抓管理一手抓服务，限度降低出错率，减少或杜绝投诉，压缩客户上门的现象，保证客户服务中心的工作井然有序。建立客户服务工作手册，确定标准，明确权责，在所有与客户接触的工作环节上从仪表、语言、行为、时效等方面提出具体的要求，树立统一、标准的对外服务形象。加强与总部和分公司各部门的沟通与协调，建立快速服务机制，及时解决在对外服务过程中存在的问题和困难，提高服务效率和质量。通过标准化、规范化的服务，配以严格高效的管理，xx保险客户服务中心始终以自己的准则诠释着品牌和服务的意义。
三、强化培训，提高意识
打造xx的服务品牌就是打造xx人的品牌。为了增强我司客服人员的服务意识和服务水平，提高在##市场的品牌知名度，我司在总经理室的领导下，大力加强克服员工队伍建设，不断提高员工素质。组织员工学习了《客户服务工作制度》，并利用节假日聘请专业人士对客服工作人员进行岗位培训。发动员工找出自身工作中的不足，对公司的客服工作提出合理化建议，并积极改进。通过学习、培训和宣导，培养出一批具有很强服务意识、很强的服务能力、真正为客户、为公司品牌塑造投入和付出的优秀客服人员，在全公司范围内形成一个统一思想、统一认识，自上而下重视服务的环境。
四、明确目标，措施得力
服务是xx的改革创新战略、经营战略和品牌战略，把服务提高到生存的高度，“服务效益”是我司经营战略的一个新观念，在服务上我们拒绝一切形式主义和不切实际的做法，提出三个提倡：实实在在的服务、深入细致的服务、卓有成效的服务。
1、设客户服务咨询岗和客户服务岗，对前来办理业务的客户提供从迎接、咨询、引导直到办理完业务后送出职场等全程服务。
2、设立客户服务角，摆放一些客户可能需要的物品，有止疼片、创可贴，针线包，让客户有家的感觉。
3、制定职场行为准则，推出“微笑加站立”和“三个一”活动。
保险公司自查报告 篇3
我单位自接到《20xx20xx20xx20xx保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。
一、保险企业证照手续：
我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，20xx20xx20xx20xx工商局颁发的营业执照，20xx20xx20xx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及20xx20xx20xx20xx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。
二、纳税情况：
自20xx年20xx20xx20xx20xx【20xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。
三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。
四、中介市场情况：
我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。自20xx年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。
本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。
保险公司自查报告 篇4
保险公司销售自查报告
一、引言
保险公司是为人们提供风险保障、财富管理和投资增值的机构，同时也是重要的金融服务公司。销售作为保险公司的重要组成部分，关系到公司的发展和客户满意度。为了规范销售行为，提高销售效率，本报告对公司的销售情况进行了自查。
二、销售管理情况
1.销售管理制度
公司已建立了完整的销售管理制度，包括销售流程、销售管理规定和销售绩效考核等方面，保证了销售过程的规范和透明。
2.销售人员队伍
公司的销售人员队伍数量充足，且拥有较高的专业素质和丰富的销售经验。公司还积极开展销售培训和交流活动，提高销售人员的技能和专业水平。
3.销售渠道
公司的销售渠道比较完善，包括门店销售、电话销售、网络销售和代理销售等，不同的销售渠道能够满足不同客户群体的需求。
三、销售情况分析
1.销售情况概述
公司的保险产品销售情况良好，但部分产品的销售占比较低。市场竞争激烈，需要进一步提高产品的竞争力和销售效率。
2.销售市场分析
公司的销售市场主要分布在一、二线城市，客户群体以白领和中产阶级为主。公司需进一步开拓三、四线城市和农村市场，提高销售收入。
3.销售产品分析
公司的重点产品为寿险、医疗险和车险等，这些产品的销售收入占比较高。但少数产品的销售占比较低，需要关注这些产品的销售情况，进行合理化调整。
四、销售风险控制
1.销售人员管理
公司已建立健全的销售人员管理制度，从招聘和培训到绩效考核和监督管理，全面掌控销售人员的行为和业绩，保证销售行为合规和风险可控。
2.销售过程控制
公司的销售过程经过标准化和系统化的管理，客户信息安全得到保障，销售过程中的风险得到控制。公司还通过推出用户权益保障计划，加强对客户权益的保护。
3.风险管理评估
对于存在风险的销售行为，公司进行了风险管理评估，及时采取措施进行风险防范和控制。公司还定期开展销售风险排查，及时发现和解决潜在的风险隐患。
五、发展建议
在保证销售合规和风险可控的前提下，公司应不断开拓新的销售渠道和市场，提高产品的竞争力和销售效率，加强客户服务和保障，不断提升公司的品牌形象和市场竞争力。
六、结论
本自查报告的编制，有效地发现和解决了公司销售管理中存在的问题和风险隐患，为公司的销售工作提供了指导和建议，为公司的可持续发展打下了坚实的基础。
保险公司自查报告 篇5
保险公司销售自查报告
一、背景介绍
保险行业是一项需要信任和诚信的产业，因此在保险销售方面，严格遵守法律法规，具有高度的责任感是至关重要的，同时，保险公司也需要对自身销售行为进行严格的自查，以确保合规度和良好的市场信誉度。本文将从保险公司销售自查的必要性、自查的内容、自查流程以及自查后的整改措施等方面进行介绍和探讨。
二、保险公司销售自查的必要性
1. 提高公司形象和真实可信度
严格遵守法律法规，合法合规的销售反映了公司的诚信、专业和良好的企业形象，也能够增强客户和公众对企业的信任感。
2. 防范法律风险和降低监管成本
对于保险公司来说，自查可以在更早的阶段发现潜在的法律风险，从而及时整改，避免恶劣后果发生。此外，满足监管机构的合规要求，可以有效减少监管机构追责的成本，为公司提供更好的运营环境。
3. 促进销售业务的提高
通过销售自查，可以发现销售过程中的问题和短板，提出改进意见，为销售业务的高质量发展提供有益的指导。
三、保险公司销售自查的内容
1. 合规制度方面
涉及确立合规制度、制度运行效果等方面，包括制度建立、实施、执行、培训等工作。
2. 活动策划方面
指对各类宣传推广、营销等活动策划和监控，包括广告发布、销售员培训、宣传会议等方面。
3. 销售过程方面
涉及销售人员的勾结、违规操作以及其他不规范的行为，包括销售情况的登记、审批等方面。
4. 客户服务方面
包括办理投保、理赔等业务的服务质量和客户信息安全，以及满足客户需求等工作。
4. 保险公司销售自查的流程
1. 明确目标和原则
设定质量标准，规定自查时限，强调保证自查程序的透明、严谨和公正。
2. 提出自查建议
制定自查计划，全面了解各部门的运营情况，系统梳理销售自查的方案和内容，并开展落实工作。
3. 实施自查检查
以客观、公正、严谨的态度，评估捕捉并交付所有涉及销售合规的问题和风险。
4. 确立整改措施
结合自查结果提出相应改进建议，建立完善的整改措施，在严谨的纪律和程序下实施整改。
5. 豁免审核
对整改措施的实施效果进行审核，合格后进行豁免审核，制定出教训和抽样检测计划等帮助改进方案。
5. 保险公司自查结果及整改措施实施情况
保险公司依据自查结果制定整改措施，明确责任人和整改期限，并通过内部管理信息系统对整改措施实施情况进行跟踪和监控。
保险公司销售自查是企业加强管理的重要措施，能够规范销售行为，强化企业合规意识，提高客户信任和满意度，保障企业的良好运营和发展。未来保险公司将继续通过完善内部机制、营造规范的经营环境、提高销售人员的素质等途径，提升销售自查工作的质量，推动保险行业的健康发展。
保险公司自查报告 篇6
xx分公司：根据总公司下发《某文件》（文件号）文件要求，进一步加强印章管理力度，确保印章管理的稳健、安全。按照分公司统一部署，xx公司展开印章管理风险排查工作，具体情况汇报如下：
一、xx公司专门成立项目小组对20xx年三季度的印章管理进行自查，中支总经理亲自主抓，行政人事部牵头，会同财务会计部、营运部成立印章自查工作小组。成员如下：
组长：xx执行组长：xx成员：xx
二、针对印章管理工作重点检查范围，我司采取自查与互查相结合的方式及时开展排查工作，印章管理工作已严格按照总分公司管理规定。
三、检查结果
（一）xx公司严格按照总公司印章种类、规格及样式申请刻制印章，不存在不符合规定样式和超越权限私自刻制印章情况，各类审批手续齐全。
（二）印章使用过程中我司严格按照保管、使用、审批相分离的原则，指定专人担任印章保管人。各类印章使用人均能做到合规使用、保存完好。
（三）xx公司行政人事部能及时清收拟作废印章，并在规定时限内完成清收及上报拟销毁申请工作。
（四）印章管理登记表中清晰、完整记录了印章颁发、交接、清收等信息，附件保存齐全。
（五）用印审批流程符合印章管理办法相关要求，会签、审批手续齐全，用印申请单保存完整。不存在在空白单证、纸张、材料、合同上加盖印章现象。
（六）xx公司自3月10日起已停用行政、党委“电子文件专用章”。
经过分公司办公室一系列系统完善的培训和考试，xx公司各部门印章管理员已经能够做到合规刻制、领取、使用印章。本次自查中不存在违规行为。
特此报告。
xx公司
xx年xx月xx日
保险公司自查报告 篇7
销售误导与理赔难。针对保险行业的普遍现状，我中支公司首先在业务新人的职前培训方面，即认真作好职业道德培训，把好进口关。根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》规定“向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签名：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。
为确保新契约保单品质，最大限度维护客户利益，提升客户对公司专业化的认同，提高客户对公司的满意度，xx电话回访项目坚决执行监管制度，杜绝代签名风险，落实客户问题的解决，防止销售误导及代签名风险，检查规则执行情况，降低工作人员的操作失误和道德风险。开展岗位技能大练兵，实现岗位交叉学习，实行“首问制”和“P-star五星服务”“礼仪服务之星”的推广，通过以上举措的实施落实，中支员工不仅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了员工的综合素质。力求全体人员为客户提供更专业、高效、优质的服务，确保公司依法合规经营。
另外，客户关注的另一个重点是保险跟进服务以及理赔手续繁、周期长等问题。为此，我公司结合实际，认真抓好服务上的每一个环节，简化契约服务手续，加快承保时效，为客户进行理赔疑难解答，显现出集中作业优势。我中支公司要求理赔人员在第一时间进行探视并增加病房探视率，在探视过程中给客户送上慰问卡，并告知客户所应提供的理赔资料，严格践行“以人为本，切实保障被保险人的利益”的指导思想，切实依法经营和规范业务行为，以公平竞争与诚信合作的原则开展业务，在业务拓展、业务管理、后援服务等方面，做好每一个基础动作，优化作业流程，提高工作效率，坚决落实公司提出的“标准案件，资料齐全，三天赔付”的承诺，让客户了解xx的理赔流程的快捷，消除客户保险理赔手续繁，时间长的误解。
保险公司自查报告 篇8
保险公司销售自查报告
概述
近年来，中国保险业迅速发展，整个行业涵盖了各种基础的保险产品。然而，在保险市场竞争中，保险公司有时会越界行事，甚至违规销售，导致了顾客的投诉和行政处罚。面对这样的情况，各家保险公司应该积极主动地持续性地自查，进行内部规范和监管，为客户提供更好的服务。因此，本报告旨在讨论保险公司销售自查的一些问题，并提供一些改进建议。
审视销售行为
首先需要进行的是收集和审视过去的销售行为。在整个保险销售流程中，许多步骤都可能会导致问题。例如，销售人员可能会隐瞒重要信息，或者进行欺诈活动。另一方面，报价可能是不公平或虚假的，导致保险产品的定价偏高或偏低。考虑到这些问题，保险公司应该开展一个完整的审核程序，以确定销售人员是否正确地执行了销售流程，并且是否在整个流程中发现了任何问题。
改善销售行为
如果在审查过程中发现负面的销售行为，就必须采取措施解决问题。重要的是，保险公司必须采取行动，以确保类似的问题不再出现，结果更方向客户提供更好的服务。为了改善销售行为，保险公司可以实施以下措施：
1.加强对销售人员的培训。保险公司可以安排定期的培训会议，以进一步教育销售人员具体的操作规范，并展示标准化的销售流程。此外，公司可以向销售人员提供更多的销售技巧，帮助他们根据客户需要提供更好的服务。
2.建立一个监督机构。该机构可以负责监督各个部门的销售流程，并针对不规范的销售行为发出警告或处罚。这样，公司可以更好地管理整个销售的过程，并减少潜在的监管风险。
3.建立反馈机制。公司可以设立一个收集投诉和反馈的平台，以便客户和无关人员向公司报告问题。公司可以聘请专业的团队，审核投诉和反馈，并及时采取措施解决问题。
拓展销售市场
除了改善销售行为之外，公司还可以根据市场需求拓展销售市场。多元化的保险产品可以帮助公司满足特定目标顾客的需求。例如，一些客户可能需要个人或家庭保险，而另一些客户可能是企业或机构，需要更全面的商业保险。因此，公司可以针对目标客户群体和不同类型的保险需求设计和推出新的保险产品。
结论
总的来说，保险公司应该积极自查和监管自身的销售行为，并通过加强员工培训、建立监督机构以及设立反馈机制来改进销售行为。此外，公司还可以推出新的保险产品，以适应市场的不同需求。通过这些改进措施，保险公司可以提高整个业务的运营水平，并为顾客提供更好的服务。
